Anadolu Ajansı Katılım Finans Zirvesi
- Vakıf Katılım Bankası Genel Müdürü Mehmet Ali Akben: - "Sektörün sadece bankacılık tarafındaki pazar payı yüzde 10 ama bunun yanında borsadaki payını da düşünürsek daha fazla oran söz konusu" - Kuveyt Türk Katılım Bankası Genel Müdürü Ufuk Uyan: - "2025 sonu itibarıyla bankacılık sektörü kredileri 25,2 trilyon lira seviyesinde. Katılım finansın buradaki payı yüzde 9,2 seviyesindeyken KOBİ segmentinden aldığımız pay yüzde 12'lere ulaştı"
İSTANBUL (AA) – Anadolu Ajansı (AA) Katılım Finans Zirvesi kapsamında “Katılım Bankalarının Gelecek Stratejileri ve Türkiye'nin Katılım Ekonomisi” paneli gerçekleştirildi.
AA ve Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB) işbirliğinde İstanbul Finans Merkezi'ndeki (İFM) Ziraat Kuleleri Oditoryumu'nda düzenlenen AA Katılım Finans Zirvesi devam ediyor.
Zirve kapsamında “Katılım Bankalarının Gelecek Stratejileri ve Türkiye'nin Katılım Ekonomisi” paneli, AA İdari ve Mali İşlerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Oğuz Enis Peru moderatörlüğünde, Vakıf Katılım Bankası Genel Müdürü Mehmet Ali Akben, Kuveyt Türk Katılım Bankası Genel Müdürü Ufuk Uyan, Ziraat Katılım Bankası Genel Müdürü Metin Özdemir, Türkiye Finans Katılım Bankası Genel Müdürü Müge Öner ve Dünya Katılım Bankası Genel Müdürü İkram Göktaş'ın konuşmalarıyla gerçekleştirildi.
Peru, panelin açılışında yaptığı konuşmada, AA'nın, savaş ve siyasi konuların yanı sıra ekonomi, finans, teknoloji ve reel sektördeki küresel gelişmeleri de yakından takip ederek kamuoyuna analizlerle aktardığını söyledi.
Katılım finans sektörünün ekonomik düzendeki kritik rolüne işaret eden Peru, “Özellikle faiz hassasiyeti nedeniyle geleneksel sisteme mesafeli duran vatandaşlarımız için katılım finans, ekonomik hayata katılım imkanı sunan önemli bir yapı oluşturuyor.” dedi.
Peru, iletişim ile finans sistemleri arasında stratejik benzerlik olduğuna dikkati çekerek, “AA, 106 yıl önce güven ihtiyacından doğmuştur. Bugün katılım finans sistemi de benzer şekilde güven temelli ekonomik yapı oluşturma hedefiyle önemli rol üstlenmektedir.” diye konuştu.
– “Sektörün farklı enstrümanlarla da desteklenmesi gerek”
Vakıf Katılım Bankası Genel Müdürü Akben de katılım bankalarının erginliğe ulaşmış olduğunu ifade ederek, katılım finansın, bir değer zincirinin parçası olduğunu kaydetti.
Katılım finans ekosisteminin oluşturulmasının önemine işaret eden Akben, burada kamu otoritelerinin gerekli düzenlemeleri yapması, şirketlerin de uygun ürünler sunarak rol alması gerektiğini söyledi.
Akben, katılım finans ekosisteminin birtakım teşviklerle desteklenmesi gerektiğini belirterek, “Daha farklı enstrümanlarla da desteklenmesi gerek. Sektörün sadece bankacılık tarafındaki pazar payı yüzde 10 ama bunun yanında borsadaki payını da düşünürsek daha fazla oran söz konusu.” ifadesini kullandı.
Katılım bankalarının dijital olarak da iyi konumda olduğunu ve işlemlerin yüzde 95'inin dijital ortamda yapıldığını aktaran Akben, “Dijital bankalarımız var. Katılım bankası olarak üç dijital banka var. Onların bu alandaki çalışmaları önemli. Zaten mevcut bankalarımızın hepsinin dijital bankacılık yapma yetkisi var. Ondan dolayı da bu alanda gelişme var.” değerlendirmesinde bulundu.
Akben, katılım finans alanının yapısal altyapısı ile yasal zorluklarının çözümlenmesinin önemli olduğunu bildirerek, “Konvansiyonel rekabet ortamının eşitlenmesi önemli.” dedi.
Diğer İslam ülkelerinden buraya kaynak akışını sağlayacak kolaylıkların sağlanması gerektiğini aktaran Akben, “Düzenleyici, denetleyici birtakım standartları geliştiren kuruluşların, İFM'de yapılanmasını sağlamak lazım.” diye konuştu.
– “Katılım finans KOBİ ağırlıklı işlev görüyor”
Kuveyt Türk Katılım Bankası Genel Müdürü Uyan da sektörün 40 yıl önce üç temel ürünle yola çıktığını, bugün ise konvansiyonel alandaki tüm ürünlerin alternatiflerini üretir hale geldiklerini söyledi.
Katılım finansın KOBİ ağırlıklı işlev gördüğüne dikkati çeken Uyan, “2025 sonu itibarıyla bankacılık sektörü kredileri 25,2 trilyon lira seviyesinde. Katılım finansın buradaki payı yüzde 9,2 seviyesindeyken KOBİ segmentinden aldığımız pay yüzde 12'lere ulaştı. Kuveyt Türk olarak bizim payımız yüzde 4'ler civarında fakat kendi kullandığımız fonlarda yüzde 45'e ulaşmış durumda.” ifadesini kullandı.
Uyan, katılım finans sektörünün artık bir ekosistem haline geldiğini belirterek, Kuveyt Türk bünyesindeki 12 iştirak ile tekafül sigortacılığından portföy yönetimine, gayrimenkul yatırım ortaklığından yurt dışı bankacılık faaliyetlerine kadar geniş bir alanda faizsiz esaslara dayalı gelişime katkı sağladıklarını anlattı.
Katılım finansın özellikle KOBİ segmentine yönelik gelecek stratejilerinde üç temel unsurun öne çıkacağını dile getiren Uyan, şunları kaydetti:
“Bunlar, ekosistem bankacılığı, veri analitiği ve yapay zeka ile ortaklık finansmanı olarak öne çıkıyor. Ekosistem bankacılığı, sadece müşteriye değil, tedarikçisinden altyapı sağlayıcısına kadar tüm paydaşlara hizmet verecek stratejik bir oluşumun tamamlanması. Veri analitiği ve yapay zeka da müşteri ihtiyaçlarının proaktif olarak tespit edilmesi ve 'terzi usulü' kişiselleştirilmiş ürünlerin geliştirilmesi ile maliyetlerin optimize edilmesi. Ortaklık finansmanı da KOBİ'lerin operasyonel ve işçilik giderlerini karşılayacak 'faaliyet finansmanı' gibi ürünlerle proje bazlı kar-zarar ortaklığı modellerinin yaygınlaştırılması.”
